Kuidas müüa pangatooteid

Pangatooted on raamatupidamisarvestus, kirjalikud lepingud, lepingud, võlakirjad. Neid kasutatakse selleks, et aidata inimestel ja ettevõtetel leida lahendusi rahalistele probleemidele. Pank tegutseb finantsvahendajana toote makse vastu vahetamisel. Peaksite välja selgitama, kuidas tooteid klientidele kõige paremini tutvustada.

Teil on vaja

• - pangandustoode;

• - tarbijate finantsuuring.

Kasutusjuhend

1

Uurige võimalikult palju tooteteavet. Oluline on teada, millised teil on, nende piirangud (nii juriidilised kui ka rahalised) ja peamised omadused. Arendage oma lähenemisviisi panga iga tootepakkumise omadustele, et valida sellele kõige sobivam klienditüüp.

2

Korraldage kliendiküsitlus, et selgitada välja nende vajadused. Vaadake nende maksevõimet. Küsige, kui kaua nad seda toodet kavatsevad kasutada ja mis eeliseid nad sellest loodavad saada. Uurige, milliseid riske kliendid on nõus võtma. Kas nad on võimaliku tulude kasvu jaoks valmis või on tehingute usaldusväärsus nende jaoks olulisem?

3

Vastake kliendi vajadustele sobivate pangatoodetega. Iga pank järgib nii isiklikke kui ka kliendi huve. Keskenduge teatud kaubarühmade eelistele, väärtpaberitele ja võlakohustustele erinevate tarbijate jaoks. Näiteks huvitab vanurit rohkem toote kindel tootlus kui kompleksse ja muutuva kasumiarvestusega pakkumine.

4

Pakkuge klientidele vähemalt kahte erinevat pangatoote võimalust. Näidake rahavoogude erinevust sissemaksete või investeeringute ning tuludelt saadava tulu vahel. Selgitage toote ajastust ja laske kliendil esitada küsimusi.

5

Soovitage kliendil lõpptoodet oma äranägemise järgi ja selgitage ostmise lõpuleviimiseks vajalikke samme, samuti tehingu lõpuleviimiseks kuluvat aega. Veenduge, et teie toodet või teenust müüakse õigesti. Pangatoote müügi dokumentide kinnitamiseks pöörduge oma juristi poole ja saatke ostjale selle koopia.

Pangatoodete müük ja reklaam.