Kuidas krediidiasutust avada?

Krediidiasutuse (panga- või pangavälise krediidiasutuse) avamiseks peab teil olema tugev soov, korralik põhikapital, kristallselge krediidiajalugu. Mida veel on vaja CO avamiseks?

Teil on vaja

• Koguge dokumente krediidiasutuse riiklikuks registreerimiseks Venemaa Pangas ja pangatoimingute jaoks asjakohase litsentsi saamiseks. Dokumentide loend sisaldab:

• - avaldus;

• - organisatsiooni, mida kavatsete avada, memorandum ja põhikiri;

• - organisatsiooni asutajate koosoleku algne protokoll, mis peaks sisaldama teavet põhikirja vastuvõtmise kohta ja juhtide (sh pearaamatupidaja) kandidaatide nimekirja;

• - asutajate (juriidiliste isikute) registreerimistunnistuste tõestatud koopiad;

• - audiitorite aruanded asutajate rahalise heaolu kohta (kinnitatud koopiad);

• - tõendid kõigi kolme taseme maksuhaldurite ees võlgade ja kohustuste puudumise kohta viimase 3 aasta jooksul (tõestatud koopiad);

• - asutajate (eraisikute) kasumiaruanded, mille on kinnitanud maksuhaldur (kinnitatud koopiad);

• - küsimustikud, mis sisaldavad igakülgset teavet ametikohale kandideerijate kohta (haridus, töökogemus).

Kasutusjuhend

1

Pärast nende dokumentide esitamist peate Venemaa Pangale andma nende kättesaamise kohta kirjaliku kinnituse. Kuue kuu jooksul alates dokumentide esitamise kuupäevast peaksite saama otsuse otsuse kohta (selle väljastamise hetkest ei tohiks mööduda rohkem kui 3 päeva). Korraldage dekreedi saamiseks asutajate koosolek, tehke uus või tehke muudatused oma CO vanas tööplaanis.

2

Kuu aja jooksul tasuge teie poolt välja kuulutatud põhikapitali täissumma Venemaa Panga poolt avatud kontole (pangavälise krediidiasutuse avamise korral avatakse korrespondentkonto). Hankige KO-de riikliku registreerimise tunnistus.

3

Esitage Venemaa Pangale dokumendid, mis kinnitavad põhikapitali täielikku tasumist. 3 päeva pärast hankige Venemaa Pangalt pangaoperatsioonide litsents (kui positiivne otsus on tehtud).

4

Oletame, et teie KO-s on toimunud personalivahetused. Seejärel teavitage sellest kahe nädala jooksul alates ametnike koosseisus toimunud muudatustest Venemaa Panka ja lisage neile uus nimekiri koos küsimustike kasutamisega. Kuu aja jooksul peab Venemaa Pank teavitama teid oma otsusest.